Mit Krypto Robots handeln: Funktioniert das wirklich?

Mit Krypto Apps im Schlaf Geld verdienen: Manche Bitcoin Apps versprechen nichts weniger als das. So mancher Bitcoin Trading Bot verheißt tägliche Gewinne von 1000 EUR und mehr. Kann das wirklich funktionieren? Dieser Beitrag erklärt, wie Krypto Roboter funktionieren, welches ehrliche Potenzial es für die Ansätze gibt und wie Anleger sich vor betrügerischen Angeboten schützen.

Was sind Krypto Robots?

Die Rechnung taucht so oder so ähnlich im Internet immer wieder auf: Wer in der Geburtsstunde des Bitcoin gekauft und 20 EUR investiert hätte, verfügte heute über ein millionenschweres Vermögen. Solche hypothetischen Rechnungen sollen suggerieren: Kryptomärkte bieten mehr als klassische Finanzanlagen und können jedermann im Handumdrehen zum Reichtum verhelfen.

An dieses Versprechen kämpfen auch Krypto Robots an. Diese Anbieter werden auch als Bitcoin Bot oder Bitcoin Trading Bot bezeichnet. Im Kern geht es darum, dass die Anbieter eine Kryptowährung wie Bitcoin automatisch handeln.

Und so funktioniert es: Anleger zahlen Geld an einen der Anbieter. Der Anbieter verwaltet das Geld mit dem Krypto Robot. Der Krypto Robot ist eine zumeist automatisierte Handelsstrategie. Diese Handelsstrategie legt fest, wann Positionen eröffnet und geschlossen werden. Ein Krypto Robot kann prinzipiell an steigenden und fallenden Kursen und damit in jeder Marktlage verdienen.

Die Bitcoin Trading Bots sollen auf komplexen Algorithmen beruhen, die die Erfolgsaussichten der Anleger erhöhen. Die Algorithmen sollen aussichtsreiche Marktkonstellationen automatisch erkennen und sofort einsteigen. Das Versprechen: Mit einer einzigen Zahlung an den Anbieter erwirtschaften Anleger sehr hohe Renditen, ohne nach der Einzahlung noch einen Finger zu rühren.

Automatisierte Handelssysteme sind ein Vorteil

Trading Bots gibt es schon länger als Kryptowährungen. Im Kern handelt es sich um automatisierte Handelssysteme. Solche Handelssysteme werden seit Jahrzehnten auf DAX, Dow Jones, Euro/US-Dollar und viele weitere Märkte  angewendet.

Zur Verdeutlichung ein einfaches Fallbeispiel. Ein Algorithmus könnte erkennen, wenn ein Markt ein neues Wochenhoch markiert. Die Entwickler des Algorithmus gehen davon aus, dass ein neues Wochenhoch weiter steigende Kurse nach sich zieht. Deshalb erkennt der Krypto Bot automatisch neue Hochs und eröffnet eine Position in Trendrichtung.

Gleichzeitig sorgt der Algorithmus auch für Gewinnmitnahme und Verlustbegrenzung. Kurzum: Der Algorithmus kann Assets wie z. B. Bitcoin automatisch handeln und ersetzt einen erfahrenen menschlichen Trader.

Algorithmen können Vorteile bieten. Menschliche Trader sehen sich mit Emotionen wie Angst, Stress oder Gier konfrontiert. Dies führt erfahrungsgemäß zu Fehlentscheidungen. Trading Bots versprechen, diese menschlichen Schwächen zu eliminieren. Gehandelt wird ausschließlich auf Basis vollständig neutraler Handelssignale und ganz ohne Emotion. Da es gleichzeitig eine ebenso vordefinierte Strategie zur Gewinnmitnahme und Verlustbegrenzung gibt, wird ein optimales Handelsprofil erreicht.

Ein Krypto- oder Bitcoin Bot ist 24/7 am Markt aktiv. Die gesamte Beobachtung des Marktes sowie alle Transaktionen erfolgen automatisch. Anleger müssen den Markt nicht beobachten und keine Orders aufgeben.

Diese Vorteile bieten Krypto Roboter Anlegern

Krypto Bots versprechen Anlegern somit die Renditen eines professionellen Handelssystems ganz ohne eigenen zeitlichen Einsatz. Der Einsatz ist auf die Einzahlung begrenzt. Je nach Krypto Bot beginnen Einzahlungen bereits bei wenigen hundert Euro. Einsteiger können so im Idealfall dieselben Renditen erzielen wie erfahrene Profis und Strategieentwickler.

Bitcoin Bots können weitere Vorteile bieten. Handeln Anleger in Eigenregie, fallen die Spreads und Kommissionen der jeweiligen Börse an. Diese Handelskosten können recht hoch ausfallen. Ein Bitcoin Bot kann die Gelder mehrere Anleger poolen und an sehr günstigen Börsenplätzen handeln. Dadurch sinken die Transaktionskosten, was sich günstig auf die Rendite auswirkt.

Trader müssen nicht einem einzelnen Bitcoin Bot ihr gesamtes Vertrauen schenken. Es ist auch möglich, einen für Krypto Trading vorgesehene Geldbetrag auf mehrere Strategien aufzuteilen. Dadurch wird das Risiko ein Stück weit diversifiziert.

Mit Krypto Robots einfach reich werden: Geht das wirklich?

Mit einem Algorithmus Bitcoin automatisch traden und wöchentlich die Gewinne entgegennehmen: Das ist der Traum vieler Anleger. Tatsächlich gibt mittlerweile eine Vielzahl von Anbietern, die genau dieses Modell in Aussicht stellen. Wo Reichtum für geringen Einsatz versprochen wird, ist genaues Hinsehen Pflicht.

Tatsache ist: Es gibt eine Menge unseriöser Anbieter. Diese werben um Einzahlungen und versprechen höchste Renditen. Was genau mit  den Einzahlungen passiert, lässt sich jedoch schwer in Erfahrung bringen. Die Anbieter werden selten von  einer Aufsichtsbehörde reguliert. Häufig gibt es nicht einmal einen Firmensitz innerhalb der EU. Von Anlegern wird somit verlangt, Geld auf die Cayman Islands, die Malediven oder nach Vanuatu zu überweisen.

Was genau mit dem Geld passiert, lässt sich von außen nicht nachvollziehen. Bitcoin Bot Anbieter legen ihre Handelsstrategie bzw. den Algorithmus nie offen. Seriöse Anbieter können hier auf ihr Geschäftsgeheimnis verweisen. Unseriöse Anbieter können diese Diskretion jedoch ebenso zum Anlass nehmen, ohne jegliches Konzept im Hintergrund um Kundengelder zu werben.

„Elon Musk hat gerade…“

Häufig fallen schon die Werbungen der Krypto Robots als reißerisch und unseriös auf. Sehr häufig fallen die Namen bestimmter Prominenter wie zum Beispiel Elon Musk, Warren Buffett oder Bill Gates. Diese, so manch einer der Slogans, würden mit dem System „gerade jetzt“ Geld verdienen.

Es ist nicht bekannt, dass eine der in diesen Slogans genannten Personen jeweils mit einem Krypto Bot gehandelt hat. Die Nennung der Namen ist typischerweise nicht autorisiert. Als vertrauensbildende Maßnahme finden sich häufig kurze Videoausschnitte aus frei zugänglichen Quellen wie zum Beispiel CNN, Bloomberg oder N-TV. Die Videos werden als Beweis für die Wirksamkeit der Strategie eingeführt – jedenfalls auf den ersten Blick. Tatsächlich geht es bei den gezeigten Beiträgen nie um einen bestimmten Krypto Robot und allenfalls um Kryptowährungen allgemein. Häufig haben die Beiträge auch gar nichts mit den beworbenen Bots zu tun. Sie dienen einzig und allein dazu, die aufgestellten Behauptungen vermeintlich durch eine externe seriöse Quelle bestätigen zu lassen. Wer sich die Videoausschnitte ansieht, wird jedoch eines Besseren belehrt.

Welche Renditen sind mit Algo Trading realistisch?

Eine pauschale Aussage über das Renditepotenzial von Algo Trading ist nicht möglich. Die potentielle Rendite hängt zum einen vom Erfolg der Strategie ab. Dieser Erfolg wiederum ist keine Konstante. Manche Strategien funktionieren in bestimmten Marktlagen sehr gut, produzieren in anderen Marktlagen jedoch hohe Verluste.

Ein Beispiel dafür sind trendfolgende Handelssysteme. Sehr viele Bitcoin Bots und andere automatisierte Handelssysteme basieren auf solchen Ansätzen. Das Prinzip: Die Strategie setzt darauf, in Richtung des vorherrschenden Trends zu handeln. Dabei werden möglichst günstige Einstiegszeitpunkte ausgewählt.

Diese Strategien funktionieren in intakten Aufwärtstrends sehr gut. Mit gleitenden Durchschnitten und anderen Indikatoren kann der Algorithmus Korrekturen von der eigentlichen Trendbewegung unterscheiden. Im besten Fall erfolgt der Einstieg in den Markt am Ende einer Korrektur und direkt vor einer weiteren Aufwärtsbewegung.

In seitwärts tendierenden Märkten produzieren solche trendfolgenden Systeme oft schmerzhafte Verluste. Die Algorithmen erkennen ein vermeintliches Kaufsignal und eröffnen einer Position. Da der Aufwärtstrend jedoch gebrochen ist, fällt der Markt danach, anstatt zu steigen. Dieses Muster wiederholt sich sehr häufig.

Gute Strategien verdienen jeder Marktlage Geld

Sehr gute automatisierte Handelsstrategien können in jeder Marktlage Geld verdienen. Dies ist auch mit Krypto Robots prinzipiell möglich – aber niemals gewährleistet.

Manche automatisierte Handelssysteme erzielen über einen längeren Zeitraum jährliche Renditen von 25 % und mehr. Deutlich höhere Renditen sind seltene Ausnahmen. Die meisten Handelsstrategien schlagen den Gesamtmarkt auf Dauer allerdings nicht.

Das bedeutet, dass nur wenige Anleger mit einem Bitcoin Bot eine Buy & Hold Investition in Bitcoin outperformen.

Unabhängig vom jeweiligen Bitcoin Trading Bot gilt: Zukünftige Renditen sind nie garantiert. Kein Anbieter kennt die zukünftige Marktentwicklung. Renditen der Vergangenheit erlauben keine sicheren Rückschlüsse auf die Renditen der Zukunft.

Kurzum: Krypto Robots sind kein sicherer Weg zum Reichtum. Gute Strategien bei seriösen Anbietern können attraktive Renditen erzielen. Wie dauerhaft diese Renditen erzielt werden, ist jedoch vollkommen ungewiss. Mit jedem Investment in einen Krypto Robot geht ein erhebliches Risiko einher – bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals.

Abzocke von seriösem Algo Trading unterscheiden

Sind Krypto Robots ausschließlich Abzocke? Dies lässt sich nicht zwingend so darstellen. Tatsächlich ist es denkbar, dass seriöse Anbieter eine belastbare automatisierte Handelsstrategie entwickeln und diese als Bitcoin Bot anbieten. Dann gehen Anleger ein riskantes Investment mit der Chance auf eine hohe Rendite ein. Dagegen spricht nichts.

Problematischer sind Krypto Robots von unseriösen Anbietern. Hier ist vollkommen unklar, was mit den Geldern passiert. Die Gelder werden womöglich ganz einbehalten oder nur teilweise zurückbezahlt. Wer die Anbieter als Anleger verklagen möchte, hat meist schlechte Karten. Grund sind Firmensitze im Ausland, undurchsichtige Gesellschaftsstrukturen und viele weitere Unwägbarkeiten.

Kurzum: Anleger gehen mit ihrer Einzahlung in Vorleistung. Entpuppt sich ein Anbieter als unseriös, ist das Geld wahrscheinlich ganz oder teilweise verloren.

diese Kriterien unterscheiden seriöse von unseriösen Bitcoin Bots

Seriöse Anbieter weisen einen Geschäftssitz innerhalb der Europäischen Union inklusive Handelsregistereintrag vor. Die Anbieter stellen auf ihrer Homepage klar formulierte Verträge zur Verfügung. Diese sollten einen Risikohinweis (mit dem Hinweis auf mögliche Totalverluste) beinhalten.

Anleger sollten Geld auf deutsche oder zumindest europäische Bankkonten einzahlen können. Dieses Geld sollte durch den Bitcoin Bot Betreiber lediglich zu Handelszwecken entnommen und ansonsten auf diesen Konten verwahrt werden.

Sehr wichtig sind nachprüfbare Dokumentationen der Handelserfolge. Die Betreiber sollten auf täglicher, wöchentlicher und monatlicher Basis umfangreich Bericht erstatten. Dazu gehört eine detaillierte Dokumentation aller Positionen und der erzielten Gewinne und Verluste. Die Bücher der Betreiber sollten durch unabhängige Dritte (zum Beispiel Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, Steuerberater, seriöse Broker etc.) geprüft und beaufsichtigt werden.

Die Vergütung der Krypto Robot Betreiber sollte transparent ausgewiesen werden. Dabei spielt es grundsätzlich keine Rolle, ob es sich um monatliche Abonnementgebühren oder eine Gewinnbeteiligung handelt. Ist letzteres der Fall, sollte diese auf Highwatermark-Basis erfolgen.

Anleger sollten relativ kurzfristig auf ihre Einlage zugreifen können. Auszahlungssperren/Kündigungsfristen von einem Jahr und länger sind bei aktiven Handelsansätzen operativ nicht notwendig.

Seriöse Betreiber verzichten auf reißerische und unwahre Werbung. Ein Verweis auf nachweislich erzielte Renditen in der Vergangenheit ist zulässig. Versprechen nach dem Muster „1000 EUR pro Tag“ sind unseriös.

Die bekanntesten Krypto Robots in der Übersicht:

Es gibt mittlerweile eine große Zahl von Anbietern für Krypto Robots. Die meisten Anbieter lassen sich bezüglich ihrer Strategie nicht in die Karten blicken. Deshalb ist es kaum möglich, eine substanzielle Bewertung abzugeben. Vier Anbieter fallen durch besonders viel Werbung auf und sollen deshalb nachfolgend kurz umrissen werden.

Bitcoin Compass

Bitcoin Compass verspricht hohe Renditen. Dazu werden auf der Homepage prominente wie Warren Buffett zitiert und Erfahrungsberichte präsentiert. Im Disclaimer unten auf der Homepage erfährt der Besucher, dass es sich ausschließlich um fiktive Aussagen handelt und jegliche Ähnlichkeit mit den abgebildeten Personen zufällig sei. Es gibt kein Impressum. Die Mindesteinzahlung soll 250 EUR betragen. Wer den Einzahlungsweg startet, landet beim Angebot eines FX Anbieters (FX:Devisenhandel). Beworben wird ein Brokerage Angebot.

Es gibt eine Adresse in London, aber keinen Hinweis auf eine Regulierung durch die zuständige Aufsichtsbehörde FCA. In der Beschreibung wird vermerkt, dass direkt nach der Registrierung ein Anruf durch einen Kundenbetreuer erfolgen soll. Belastbare Hinweise zur verwendeten Strategie gibt es nicht. Wir vermuten: Bitcoin Compass verdient Geld vornehmlich durch die Vermittlung von Kunden an einen Broker.

Bitcoin Era

Diese Anbieter zitiert allgemeine Kaufempfehlungen für Bitcoin durch das Magazin Forbes. Die Mindestanlage laut Website: 250 EUR. Wer Daten hinterlässt und den Links zur Kontoeröffnung folgt, landet bei FX/CFD Brokern. Diese sind unseren Recherchen zufolge seriös lizenziert. Auch hier drängt sich der Verdacht auf, dass es vor allem um die (provisionierte) Eröffnung eines Kontos bei einem Broker geht.

Bitcoin Billionaire

Bitcoin Billionaire wirbt mit prominenten Namen und großen Versprechen. Mehr als 99 % Treffergenauigkeit soll die Trading App aufweisen – und durch die US Trading Association ausgezeichnet worden sein. Wer genau gemeint ist, bleibt unklar. Auch hier gibt es nicht viel mehr Informationen als einen Hinweis auf die Mindesteinlage: 250 EUR. Wer Daten hinterlässt und den Anmeldeprozess startet, landet bei einem in Zypern lizenzierten Broker. Wie auch bei den anderen Anbietern ist plötzlich kein Hinweis mehr auf das Bitcoin Handelssystem zu sehen.

Ein interessantes Detail aus dem Footer der Homepage:

„Bitcoin Billionaire is not a financial services firm and does not operate as a financial services firm and is only used as a marketing tool by third party advertisers and brokers to attract customers.“ Auch hier gilt also: Die Personen, die von ihren Bitcoin Robot Erfahrungen in schillerndsten Farben schwärmen, existieren gar nicht.

Bitcoin Code

Auch bei Bitcoin Code setzt sich das Muster fort. Es gibt Versprechungen – sogar die, den Dienst mit einem Demokonto testen zu können. Wer den Anmeldeprozess startet, landet wiederum bei einem Broker. Besucher der Brokerhomepage suchen vergebens nach einem Hinweis auf das Bitcoin Handelssystem.

Interessant: Direkt nach der Registrierung kommen von mehreren der schlussendlich aufgesuchten Broker Bestätigungsmails. Auch in diesen wird nirgendwo der eigentlich vorgeschaltete Krypto Dienst erwähnt.

Fazit: Sind Krypto Robots anfällig für Abzocke?

Viele bekannte Krypto Robots im Internet sind reine Marketing Tricks. Es geht darum, am Trading interessierte Anleger an Broker zu vermitteln. Im schlimmsten Fall geht es um mehr als das: um echte Abzocke mit betrügerischer Absicht. Deshalb gilt der Grundsatz: Anleger sollten Geld nur bei regulierten, lizenzierten Anbietern einzahlen.

Grundsätzlich spricht nichts gegen algorithmische Handelsstrategien, wie sie bei Kryptowährungen und in zahlreichen anderen Märkten seit langer Zeit eingesetzt werden. Die Strategien können menschliche Fehler eliminieren und sehr gute Handelsergebnisse hervorbringen. Allerdings sind diese Ergebnisse niemals garantiert und niemals ohne Risiko. Wer nach seriösen, aussichtsreichen Bitcoin Bots sucht, wird selten bei Anbietern mit reißerischer Werbung fündig. Bilder und Zitate von Prominenten, begeisterte Erfahrungsberichte – all dies entpuppt sich bei genauerem Hinsehen als reiner Werbegag. Seriöse, belastbare Strategien kann es jedoch an anderer Stelle wie zum Beispiel in der MetaTrader Community geben. Für Einsteiger ist dieser Weg aber nicht geeignet.

FAQ – Häufig gestellte Fragen