eToro im Test: Erfahrungen mit eToro

4.7 / 5 Redaktion
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Pro
  • Seit 2007 am Markt
  • Weitreichend lizenziert
  • Von namhaften Investoren geführt
  • Reichweitenstarke Social Trading Plattform
  • Sowohl CFDs, als auch echte Coins
Kontra
  • Inaktivitätsgebühren
  • Auszahlungsgebühren
Zusammenfassung
eToro ist der beste Dienst, um mit echten Coins oder CFDs zu handeln.
Er ist seriös, günstig und ist sogar eine der größten Social Trading Plattformen.
Gebühren4
Seriösität5
Angebot5

eToro ist einer der bekanntesten CFD Broker und eine der größten Social Trading Plattformen. Darüber hinaus ist der Broker eine der wichtigsten Adressen für den Handel mit Kryptowährungen. Wir erklären, wie das eToro Copy Trading funktioniert und was es sonst noch über den Anbieter zu wissen gibt.

Was ist eToro?

eToro ist seit dem Jahr 2007 am Markt aktiv. Das Unternehmen startete als Broker für den Handel mit Devisen. Von Beginn an lag der Fokus auf einer möglichst einfachen Benutzeroberfläche und der Ansprache eines breiten Publikums. Im Laufe der Zeit wurde das Sortiment sukzessive erweitert. Heute gibt es eine Vielzahl von CFDs auf unterschiedlichste Basiswerte. Dazu gehört ein großer Katalog an CFDs auf Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Ripple. Insgesamt gibt es bei eToro rund ein Dutzend Krypto CFDs.

eToro ist CFD und Real Coin Broker und Social Trading Plattform

Neben dem klassischen CFD Handel ermöglicht eToro auch Social Trading. Über die Copy Trading Plattform können alle Kunden des Brokers die Trades anderer Trader beobachten und bei Bedarf automatisch auf das eigene Konto kopieren lassen. Das eToro Copy Trading steht auch für Kryptowährungen zur Verfügung.

Seit einiger Zeit gibt es Kryptowährungen bei eToro nicht nur als CFD. Auch echte Coins sind im Angebot. Diese können in einer hauseigenen Wallet verwahrt werden. Konkret bedeutet dies: Longpositionen (auf steigenden Kurs setzen) in Kryptowährungen ohne Hebel werden in echten Coins getätigt, Shortpositionen (auf sinkenden Kurs setzen) als CFD.

Einzahlen mit PayPal oder Kreditkarte

eToro ist ein in der EU lizenzierter und regulierter Broker. Einzahlungen sind deshalb mit verschiedenen, gängigen Verfahren möglich. Dazu zählen zum Beispiel PayPal, Kreditkarte, Skrill, Neteller, Banküberweisung und Sofortüberweisung. Die Kontoeröffnung dauert nur wenige Minuten. Neukunden können bis zu 2000 EUR einzahlen und die notwendige Verifikation des Kontos bis zur ersten Auszahlung aufschieben.

Das eToro Krypto Angebot im Überblick:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Ripple
  • Bitcoin Cash
  • Ethereum Classic
  • Litecoin
  • Dash
  • Stellar Lumens
  • NEO
  • EOS
  • Cardano
  • Iota
  • ZCash
  • Binance Coin

Als einer der ersten CFD Broker führte eToro Bitcoin ein. Das Sortiment an Krypto Assets wurde anschließend laufend erweitert. Bei der derzeitigen Geschäftspolitik ist davon auszugehen, dass jede neu an die Spitze drängende Kryptowährung ebenfalls aufgenommen wird.

Für wen eignet sich eToro?

eToro adressiert seit der Gründung des Unternehmens ein breites Publikum. Das Angebot richtet sich sowohl an Einsteiger als auch an fortgeschrittene und professionelle Trader. Fortgeschrittene und Profis können insbesondere als Signalgeber auf der Social Trading Plattform zusätzliche Einnahmen erzielen.

Eine Besonderheit im Vergleich zu anderen CFD Brokern ist der Umstand, dass es bei eToro Kryptowährungen (auch) als solche, also nicht (nur) als CFDs gibt. Der Broker eignet sich damit einerseits für Trader, die an kurzfristigen Kursschwankungen am Kryptomarkt partizipieren möchten. Andererseits eignet sich das Angebot auch für Anleger, die langfristig und unbedingt in echten Kryptoassets investiert sein möchten.

Von herausragender Bedeutung für den Broker ist die Social Trading Plattform. Das eToro copy Trading gehört zu den reichweitenstärksten Plattformen.

Top Trader suchen und Trades kopieren

Einsteiger können über das Copy Trading gezielt nach erfolgreichen Krypto Tradern suchen. Bei diesen Tradern handelte sich nicht um einen eToro Trading Bot, sondern um reale Trader. Diese veröffentlichen ihre Handelssignale/Handelsentscheidungen über die Plattform. Für die Nutzung der Signale und deren Übernahme auf das eigene Konto fallen keine zusätzlichen Kosten an. Die Signalgeber werden durch eToro für die Umsätze der Follower vergütet.

Das eToro Copy Trading ist für professionelle Trader interessant. Mit guten Performancekennzahlen lässt sich eine gute Sichtbarkeit auf der Social Trading Plattform erreichen. Dies führt zu einer größeren Zahl von Followern und damit attraktiven Umsätzen und Vergütungen.

Ein Tipp: eToro bietet ein Demokonto an. Dieses Demokonto bezieht sich auch auf die Copy Trading Plattform. Interessenten können somit ohne jede Einzahlung ein virtuelles Konto anlegen und mit virtuellem Geld Top Tradern folgen. So lässt sich vor der ersten Einzahlung für jedermann transparent nachvollziehen, ob sich die  Social Trading Signale lohnen.

Ist eToro seriös?

eToro ist ein israelisches Unternehmen. Der Broker wurde im Jahr 2007 gegründet und ist weltweit aktiv. Es gibt Lizenzen in verschiedenen Jurisdiktionen. Kunden aus Europa handeln mit der eToro Europe Limited mit Sitz in Zypern. Darüber hinaus gibt es Lizenzen der britischen FCA und der australischen Aufsichtsbehörden. Die Kundengelder werden gemäß den geltenden Richtlinien auf segregierten Kundenkonten verwahrt.

Der Broker ist an die zypriotische Anlegerentschädigungseinrichtung ICF (Investor Compensation Fund) angebunden. Diese ersetzt im Entschädigungsfall Forderungen bis 20.000 EUR pro Anleger.

Hinter dem Broker stehen verschiedene namhafte Investoren. Dazu gehört auch die deutsche Commerzbank. Diese erwarb vor einigen Jahren über ihr Tochterunternehmen CommerzVentures Anteile. Weitere Anteilseigner sind zum Beispiel die russische Sberbank und ein chinesischer Finanzinvestor.

Was kostet eToro?

eToro agiert als Market Maker. Das bedeutet, dass der Broker selbst Ankaufs- und Verkaufskurse stellt und Orders nicht an eine Börse weiterleitet. Die meisten CFD Broker verfahren nach diesem Muster. Market Maker verdienen ihr Geld überwiegend mit Spreads und Finanzierungskosten. Explizite Transaktionsentgelte fallen nicht an.

Spreads: 0,75 % bei BTC, 1,90 % bei ETH

Der Spread ist die Differenz zwischen dem Ankaufs- und dem Verkaufskurs. Diese Spanne variiert je nach Kryptowährung. Bei Bitcoin beträgt der Spread 0,75 %, bei Ethereum 1,90 %. Insgesamt sind die Krypto Spreads des Brokers wettbewerbsfähig.

Finanzierungskosten fallen ausschließlich bei über Nacht gehaltenen Positionen an.

Es gibt einzelne weitere Entgelte. So berechnet der Broker für Auszahlungen eine Gebühr in Höhe von 5 US-Dollar. Zusätzlich können Entgelte für die Umrechnung von Währungen anfallen. Auf diese Entgelte beziehen sich manche eToro Nutzerberichte im Internet, die eine schlechte Bewertung beinhalten.

Inaktivitätsgebühr und Auszahlungsgebühren

Außerdem gibt es eine monatliche Inaktivitätsgebühr in Höhe von 10 US-Dollar. Diese berechnet der Broker jedoch erst nach zwölf Monaten fortdauernder Inaktivität und nur, solange sich Guthaben auf dem Konto befindet. Die Inaktivitätsgebühr wird in manchem eToro Test im Netz als Schwachpunkt ausgelegt. Hier gilt es allerdings zu berücksichtigen, dass Broker im Wettbewerb mit realistischen Kundenzahlen operieren müssen. Inaktivitätsentgelte sind in der Branche deshalb stark verbreitet – um „Karteileichen“ zu identifizieren.

Copy Trading mit Kryptowährungen bei eToro

Aufgrund der relativ einfachen Benutzeroberfläche wagen auch viele Einsteiger mit eToro Erfahrungen im Krypto Trading. Die Abbildung unten zeigt die Benutzeroberfläche direkt nach dem Login ins Konto. Links ist das Aktionsmenü zu sehen, rechts die durch die Plattform zusammengestellte Marktliste.

Mit einem Klick auf „Copy People“ links im Aktionsmenü öffnet sich die Copytrader Plattform.

eToro Benutzeroberfläche direkt nach dem Login ins Konto. Eingekreist ist der Knopf zur Copytrader Plattform
eToro Benutzeroberfläche direkt nach dem Login ins Konto. Eingekreist ist der Knopf zur Copytrader Plattform.

Über das eToro Copy Trading werden nicht nur Kryptowährungen, sondern auch zahlreiche andere Basiswerte gehandelt. Wer sein Engagement auf Kryptowährungen beschränken möchte, wählt oben im Menü die Assetklasse entsprechend aus. Dies ist in der Abbildung unten dargestellt.

Benutzeroberfläche der eToro Copytrader Plattform. Eingekreist ist das Dropdown-Menü, in dem man die Assetklasse auswählen kann
eToro Assetklasse auswählen in der Copytrader Plattform

Nun erscheinen ausschließlich die Profile von Tradern, die mit Kryptowährungen handeln. Diese Profile lassen sich weiter filtern. Anleger können gezielt nach Tradern suchen, deren Handelsstrategie ein bestimmtes Profil aufweist. Mögliche Filter sind die Gesamtrendite, der Anteil profitabler Monate und profitabler Trades, der maximale Drawdown und weitere Aspekte. Ein Ausschnitt aus der Liste der Filter ist in der Abbildung unten zu sehen.

Ausschnitt aus der Lister der Filter für Trader in der eToro Copytrader Plattform
Liste der Filter für Trader in der eToro Copytrader Plattform

Anleger müssen nicht zwingend über die Filter nach einem geeigneten Trader suchen. Alternativ dazu lässt sich mit einem Klick links im Aktionsmenü der Newsfeed aufrufen. Dort erscheinen laufend aktuelle Posts von Mitgliedern. Diese beziehen sich häufig auch auf Kryptowährungen. In den Posts finden sich häufig Charts und detaillierte Kommentare.

Newsfeed der eToro Benutzeroberfläche
eToro Newsfeed

Einen eToro Trading Bot im Sinne eines automatisierten Handelssystems gibt es bei dem Broker nicht. Es gibt jedoch eine Alternative: CopyPortfolios. Dies sind CFD-basierte Portfolios. Die Portfolios werden aus verschiedenen Vermögenswerten zusammengesetzt – je nach Thema des Portfolios. Es gibt auch Portfolios mit dem Thema Kryptowährungen.

Die Abbildung unten zeigt, wie es zu den Portfolios geht: Links im Menü findet sich der entsprechende Reiter. Dann erscheinen verschiedene Portfolios – auch solche, die in Kryptowährungen investieren.

Mit einem Klick auf die Portfolios erscheinen detaillierte Informationen. Ein Portfolio investiert zum Beispiel in die Kryptowährungen mit der höchsten Marktkapitalisierung.

Benutzeroberfläche der eToro CopyPortfolios. Links ist eingekreist, wie man zu den CopyPortfolios kommt
Benutzeroberfläche der eToro CopyPortfolios. Links ist eingekreist, wie man zu den CopyPortfolios kommt

Die CopyPortfolios werden regelmäßig angepasst und neu zusammengesetzt. So sah die Zusammensetzung eines der Portfolios im August 2020 aus:

Das Bild zeigt die Zusammensetzung eines der Portfolios in eToro im August 2020
eToro Zusammensetzung eines der Portfolios im August 2020

Alternativen zu eToro

eToro ist nicht die einzige Möglichkeit für Investitionen in Kryptowährungen. Andere CFD Broker wie zum Beispiel Plus500 ermöglichen ebenfalls Investments in Bitcoin und Co. Allerdings kommt hier die Social Trading Option eher zu kurz. Dies gilt auch für echte Kryptobörsen wie Coinbase oder Binance. Dort wird ausschließlich mit echten Coins gehandelt.

Wer Social Trading über CFDs abbilden, dabei aber nicht über eToro handeln möchte, kann ZuluTrade wählen. ZuluTrade ist ein sogenannter Introducing Broker. Das bedeutet, dass Anleger die Signale der Plattform über eine Schnittstelle bei einem Broker der (weitgehend) eigenen Wahl umsetzen.

Eine mögliche Alternative ist WikiFolio. Auch dies ist eine Social Trading Plattform. Die Strategien auf der Plattform werden in Form eines börsengehandelten Zertifikats umgesetzt. Wer sich das Zertifikat ins Depot legt, partizipiert an der Handelsstrategie. Bei WikiFolio gibt es Strategien auf nahezu alle Märkte. Einzelne Strategien befassen sich ausschließlich mit Kryptowährungen. Ein Beispiel dafür ist die Strategie in der Abbildung unten.

WikiFolio Handelsstrategie, die sich ausschließlich mit Kryptowährungen befasst
WikiFolio Handelsstrategie, die sich ausschließlich mit Kryptowährungen befasst

Fazit im eToro Test

eToro ist seit 2007 am Markt, weitreichend lizenziert und von namhaften Investoren geführt. Der Broker ist dadurch absolut seriös. Das Unternehmen verfügt über eine der reichweitenstärksten Social Trading Plattformen weltweit. Dies gilt auch für Copy Trading mit Kryptowährungen. Anleger können die Trades anderer Trader ohne Mehrkosten auf ihr eigenes Konto kopieren. Die Konditionen im Handel sind dabei vertretbar.

Das Angebot an Kryptowährungen bei eToro ist überdurchschnittlich. Es gibt CFD Kontrakte auf viele Coins. Außerdem ist es möglich, echte Coins zu kaufen und diese in der hauseigenen Wallet zu verwahren. Zusätzlich gibt es mit den CopyPortfolios Lösungen für breiter gestreute Investments. Diese Möglichkeit bieten andere CFD Broker nicht.

FAQ – Häufig gestellte Fragen

Wie wird das Kopieren eines Traders eingestellt?

Dazu wird in der Hauptansicht der Plattform in der Menüleiste links der Menüpunkt „Copy People“ ausgewählt. Anschließend erscheint eine Liste mit Traderprofilen. Follower können ersatzweise die Filterfunktion oberhalb der Liste nutzen und gezielt nach Tradern mit bestimmten Eigenschaften suchen. Mit einem Klick auf ein Traderprofil öffnet sich das Orderticket. Dort wird zunächst der gewünschte Investitionsbetrag ausgewählt. Gleichzeitig wird ein Stop Loss für das Traderprofil angegeben. Ein Beispiel: Ein Follower investiert 1000 USD in ein Trader Profil. Gleichzeitig legt er fest, dass der Kopiervorgang gestoppt wird, wenn der Wert des Einsatzes 600 USD unterschreitet.

Fallen beim Copy Trading zusätzliche Kosten an?

eToro verlangt für Social Trading keine zusätzlichen Gebühren. Es gibt weder spezielle Kommissionen noch höhere Finanzierungskosten oder einen Aufschlag auf die Spreads. Es gelten dieselben Spreads wie im regulären CFD Handel. Die Vergütungen der Trader sind in den Spreads bereits enthalten.

Warum teilen Top Trader ihre Trades öffentlich?

Top Trader verlieren kein Geld, wenn ihre Trades auf der Social Trading Plattform bekannt werden. Bei eToro werden ausschließlich große Basiswerte gehandelt, die nicht durch einzelne Marktteilnehmer beeinflusst werden. Es geht für die Top Trader also nicht darum, Transaktionen geheim zu halten. Die Trader verdienen mit Copy Trading bei eToro zusätzliches Geld. eToro zahlt Top Tradern zwei Prozent des Assets Under Management (AUM) pro Jahr. Es geht also: Je mehr Follower einem Trade folgen, desto mehr Geld verdient der Trader.

Gibt es bei eToro echte Kryptowährungen oder CFDs?

Anleger aus Deutschland handeln mit der eToro Europe Limited. Bei diesem Unternehmen sind alle Shortpositionen in Kryptowährungen CFDs. Alle Longpositionen (seit dem 12. August 2019 auch solche mit einem Hebel bis zu 1:2) sind dagegen Investitionen in echte Coins.

Was ist die eToro Wallet?

Die eToro Wallet dient zur Aufbewahrung echter Kryptowährungen. Um Coins in der Wallet zu verwahren, müssen Anleger diese von der Trading Plattform zur Wallet übertragen. Dies erfolgt durch die Bearbeitung eines Trades über die Portfolioansicht. Für den Transfer von der Trading Plattform in die Wallet fallen Gebühren an. Wenn der Transfer abgeschlossen ist, wird die Position auf der Trading Plattform durch eToro geschlossen und der Bestand nach Abzug der Gebühren in der Wallet verwaltet. Wichtig: Wurden Coins von der Trading Plattform in die Wallet übertragen, ist eine Rückübertragung nicht möglich.

Führt eToro die Abgeltungsteuer ab?

eToro ist ein Broker mit Lizenzen in Zypern und Großbritannien. Das Unternehmen führt deshalb keine Abgeltungsteuer an die deutschen Finanzämter ab. Trader müssen alle Gewinne aus eigenen Trades und aus Copy Trading Trades selbst versteuern.

Welche Ordertypen gibt es bei eToro?

eToro bietet verschiedene Ordertypen an. Im Orderticket sind einfache Marketorders voreingestellt. Dabei wird die Order zum nächstbesten Kurs ausgeführt. Marketorders lassen sich mit Stop Loss und Take Profit kombinieren. Wer oben rechts im Orderticket „Order“ anstelle von „Trade“ auswählt, startet eine Stop Order. Dabei wird ein bestimmter Kurs angegeben. Wird dieser Kurs erreicht, wird die Order ausgeführt. Auch Stop Orders lassen sich mit Stop Loss und Take Profit kombinieren.

Gibt es bei eToro eine Nachschusspflicht?

Kunden aus Deutschland handeln mit der eToro Europe Limited mit Sitz in Zypern. Diese unterliegt den EU Bestimmungen zur Nachschusspflicht. Nachschusspflichten sind bei Privatanlegern im CFD Handel diesen Regelungen zufolge ausgeschlossen. Die Verluste im CFD Handel können somit die Einzahlung nicht übersteigen. Dies gilt nicht für Konten von professionellen Anlegern. Die Einstufung als professioneller Kunde muss jedoch explizit durch den Kunden vorgenommen werden. Die Einstufung ist zudem nur unter bestimmten Bedingungen möglich.

Was ist die eToro Inaktivitätsgebühr?

eToro berechnet nach zwölf Monaten ohne Login ins Konto eine monatliche Inaktivitätsgebühr in Höhe von 10 US-Dollar. Diese wird ausschließlich verfügbarem Kontoguthaben belastet. Befindet sich kein Guthaben auf dem Konto, wie die Gebühr auch nicht belastet. Zur Abbuchung der Gebühr werden keine offenen Positionen geschlossen.

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